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Goldhausse setzt sich fort

Der Edelmetallpreis von   steigt über 1090 Dollar. Anfang November 2009 hat der Goldpreis wieder eine neue Rekordmarke erkämpft, die Feinunze Gold – das sind 31,10 Gramm Gold, kostete in London das erste Mal über 1095 Dollar.

Der alte Höchstpreis, das Allzeithoch, lag bei 1087 Dollar.

Gründe für den steigenden Goldpreis

Das ist einerseits der momentan laufende Wertverlust des Dollars. Da das Edelmetall Gold in der US-Währung gehandelt wird, wird das Gold für den Käufer in einer anderen Währung günstiger.

Dazu haben momentan die Anleger wieder mal verstärkt Angst vor einer drohenden Inflation uns lässt diese so in den " sicheren Hafen " Goldkauf flüchten. Bei Gold beisst sich ja die Geldentwertung die Zähne aus.

Allerdings muss man als Käufer bei den derzeit hohen Preisen jederzeit mit einer möglicherweise stärker ausfallenden Korrektur rechnen.

Notenbanken aus Schwellenländern

Der internationale Währungsfond hat letztens um die 200 Tonnen Gold nach Indien verkauft. Es wird auch darüber spekuliert, dass der IWF weitere 200 Tonnen an die chinesische Notenbank verkaufen könnte.

Nachfrage nach Goldschmuck

Eine konjunkturelle Erholung, gepaart mit einer wachsenden Unsicherheit über eine Rückkehr der Inflation, könnte vor allen Dingen in asiatischen Ländern, an erster Stelle Indien, zu einem ansteigenden Bedarf an Gold führen. Diese ganzen Annahmen und Spekulationen könnten schon im Jahre 2010 zu einem Goldpreis von bis zu 1250 Euro pro Unze führen.

Mal schauen, was die Zeit bringt. Kein  finanzieller Hellseher kann allerdings so etwas mit einer 100 prozentigen Sicherheit vorhersehen !

Ist ein Staatsbankrott auch in Deutschland möglich ?

Nachdem Island nur knapp einem Staatsbankrott entkommen ist, stellt sich doch die Frage, ob es auch bei anderen Ländern in der EU möglich ist, einfach Pleite zu gehen.

Laut der Zeitschrift Spiegel wurde von Bundeskanzlerin Merkel die Situation klargestellt vor Bankmanagern : „Es gibt das Gerücht, dass Staaten nicht pleitegehen können. Dieses Gerücht stimmt nicht.“

Im Jahre 2008 kamen 11,5 Milliarden Schulden des Staates dazu, für 2009 wird mit über 50 Milliarden Euro gerechnet. So erhöht sich der pro Kopf Bevölkerung Verschuldungsstand von derzeit 18500 Euro um mindestens 600 Euro.

Wenn man bedenkt, wieviel Tafelsilber die letzten Regierungen Deutschlands die letzten Jahre verscherbelt haben ( Bahn, Post …) und auch die Milliardeneinnahmen durch die Mobilfunklizenzen, wohin ist dieses Geld verschwunden ??

Staatsbankrott bei Euro-Länder war bislang garnicht denkbar. Es gibt keine Notfallpläne. Kürzlich hatte aber die Ratingagentur Standard & Poor’s (S&P) die entsprechenden Experten dies schon mal durchdenken lassen. Die  Ratingagentur Standard & Poor’s (S&P) hat 4 Länder aus dem Euro Währungsraum herabgestuft !!

Griechenland, Spanien, Portugal und Irland von Ratingagentur Standard & Poor’s herabgestuft

Noch gelten deutsche Staatspapiere als die sichersten vom Rating her. Der Anstieg der Risikoaufschläge ( bei griechischen Staatspapieren beispielsweise ein Risikozuschlag von 2,54% ) lässt das Risiko von Staatsbankrotten steigen und stellt so die Zukunft des Euro-Raums immer mehr infrage. Warum? Kommt es zu einem Käuferstreik, so führt dies für den Euro-Staat in eine Finanzierungskrise! Was passiert, wenn dieses Land die Käufer ihrer Staatsanleihen nicht mehr bedienen kann ??

Beginnt nun der Vertrauensverlust in die Währung, dann wird die Rettungswährung Gold durchstarten.

Am Markt des Goldes zerren viele am Preis

Weltweit ist der Markt für Gold, für Goldmünzen und Goldbarren, beinahe ausgetrocknet. Die Münzanstalten sind ausverkauft.

Interessanterweise tangiert dies den Referenzpreis für Gold an der New Yorker Terminbörse Comex kaum. In der rechten Sidebar ist übrigens der aktuelle Kurs für die Unze Feingold sichtbar, sogar in Euro ! Nur noch auf Ebay oder in Internet-shops findet noch ein gewisser Markt statt.

Dies dürfte den " wahren " Wert des Goldes wiederspiegeln. Der Goldpreis hat sich dort um gut 20 Prozent über dem New York Goldkurs eingepegelt.

Doch warum sinken die Goldunzenpreise auf dem virtuellen New Yorker Parkett ? Ein Grund könnte sein, dass große Goldinvestoren größere Mengen Gold abstossen müssen, um Kredite aufzufangen oder Aktienverluste auszugleichen. Institutionelle Anleger müssen eventuell ihr Portfolio entsprechend anpassen. Auch wird über künstliche Deckelungen des Goldpreises gesprochen. JP Morgan und die HSBC Bank USA haben die Kontrolle über den Goldderivate Markt mit knapp an die 100 Prozent in Amerika!

Historisch gesehen hängt der Goldpreis auch immer eng am US-Dollar, steigt der eine, dann sinkt der andere.

Die Ansicht, das Gold ein sicherer Hafen und als Inflationsschutz gelten kann, ist nicht unumstritten, allzuviele Marktteilnehmer zerren und beeinflussen den Wert des Goldes.

Goldrausch oder was ?

Bei Ebay fast Ausverkauf, bei den Banken nur noch auf Bestellung, und das Wort in aller Munde !

Der Goldrausch ist da! Ende Oktober 2007 stieg der Kurs auf ein neues 28 Jahre Hoch von genau 793,90 US-Dollar. Und jetzt, Anfang Oktober 2008 stolze 873,80 $.

Auch Bücher über die " Gold Verschwörung"  , "Generation Gold" , "Goldboom" oder "Goldbuch" überschwemmen die Buchhandlungen und Postwurfsendungen füllen in Form von Werbeanzeigen die Briefkästen.

Eine Reihe von Kreditinstituten Deutschlands haben sich vom Handel mit dem physischen Gold zurückgezogen und diese Lücke wird von ehemaligen Umtauschbüros schnell übernommen, und heute brummt gerade dort so richtig das Geschäft mit dem Gold !

So auch bei Pro Aurum. Da entstehen immer mehr Goldtempel. Gold hat seinen Anlegern in den letzten 5Jahren enorme nominale Gewinne geboten. 2003, da startete Pro Aurum  in München mit einem Ladengeschäft , kostete die Unze Gold ( = 31,1g) rund 320 Euro, schon im September 2008 muss man für das Edelmetall mit durchschnittlich schon 640 Euro je Unze bezahlen. Im Jahre 2001 lag der Preis allerdings auch schon mal bei 785,20 US-Dollar oder 546 Euros. Meist sind ja Gold und der US-Dollar Gegenspieler, aber nicht immer!

Handfester Vorteil des physischen Goldes

Die Erträge, oder besser die Gewinnsteigerung, unterliegen im Gegensatz zu Aktien und Zertifikaten nicht der Abgeltungsteuer von 25 Prozent
auf Kapitalerträge, die in Deutschland ab 2009 eingeführt wird.

Allerdings sollte ein Goldkäufer den Preisunterschied zwischen Ankauf und Verkauf beim Gold beachten. Die Spanne kann schnell bei 3,5% liegen. So muss beispielsweise ein Münzen Goldkäufer, der eine Münze Krügerrand oder Mapple Leaf mit genau einer Unze Gold erwerben will, 566 Euro beim Einkauf bezahlen und erhält beim Verkauf 540 Euro. Aber natürlich schwanken diese Werte abhängig vom aktuellen Goldpreis.

Der Kauf von Goldmünzen und Goldbarren bei der Hausbank

Immobiliencrash, Aktiencrash, Bankencrash, Bundesregierung garantiert für Sparguthaben, langsam gewinnt der Absturz der Börsen DowJones, Nasdaq aber auch unser Dax an eigenartiger Dynamik, selbst Banken sollen verstaatlich werden….

…und langsam, nein,  immer schneller steigt die allgemeine Unsicherheit der Bevölkerung in Bezug auf ihr Geld, ihre finanzielle Zukunft, ihr Erspartes…..

Keiner Aussage von Bankvorständen kann man mehr glauben, was ist Wahrheit, was ist Lüge, ja, weiss überhaupt noch einer konkret , was da so abgeht ?

Eine ideale Angstwährung war schon immer das Gold, in Form von Goldbarren oder für den kleineren Anleger in Goldmünzen.

Aber ist alles Gold, was so in den Auslagen der Banken glänzt ?

Die aktuellen Kurse bei einer Hausbank am 7.Oktober 2008,die sogenannten unverbindlichen Richtpreise. Was bestimmt denn so den aktuellen Goldpreis, der nach Aussage der Bankangestellten bald stündlich wechselt?

Interessiert kann man sich das "Neu Angebot"  aus Australien vorführen lassen, ein Kilo Nugget, Feingewicht 1000 Gramm, also 1 Kilogramm Gold, nicht schlecht, aber immerhin ein Verkaufspreis von 21080 Euro und keine Mehrwertsteuer, das weiss auch nicht jeder.

Doch was steht da? Ankaufspreis Goldbarren oder Rückkaufspreis Goldbarren aktuell bei 20160 Euro, das sind ja 920 Euro, oder 4,4% vom Verkaufspreis? Nicht schlecht, davon kann man als Bank schon leben, auch wenn es ohne Mehrwertsteuer ist!

Der Goldpreis wird also durch die Nachfrage im Markt getrieben, aber, da er als Feinunze Gold = 31,10 Gramm zum Goldkurs in US-Dollar angezeigt wird, hat auch der Währungswechselkurs Euro zu US-Dollar einen nicht zu unterschätzenden Einfluss, und nicht zu vergessen, Emotionen, Befürchtungen, Spekulation.

Alleine heute stieg der Feinunzen Gold Kurs um +5,41 % !

Doch da gibt es noch weitere Angebote an Goldbarren, von Degussa, Heraeus oder Umicore mit einem Verkaufspreis von

• 20770 Euro    für      1000 Gramm Goldbarren                   also  20,77 pro Gramm
• 10425 Euro    für         500 Gramm Goldbarren                   also  20,85 pro Gramm
•   2094 Euro     für        100 Gramm Goldbarren                   also  20,94 pro Gramm
•     226 Euro     für           10 Gramm Goldbarren                   also  22,60 pro Gramm
•       35 Euro     für             1 Gramm Goldbarren                   also  35,00 pro Gramm

und wie sieht es mit dem Rückkaufpreis aus ?  für das winzige Goldbarrele mit 1 Gramm gibts dann 18 Euro !

Ja, wie ? ist denn nicht alles Gold, was glänzt, gleich ?

Jetzt mache ich einfach mal eine eigene Berechnung: so vom Spotmarkt Gold, aber unverbindlich !

Die Unze Gold London liegt am 7. Oktober abends bei 881,75 US-Dollar, Wechselkurs 1,3633, somit kostet 1 US Dollar 0,73 Euro !

Nach Adam Riese und Eva Zwerg liegt der Goldpreis also bei 646.27 Euro pro Feinunze

Die Feinunze Gold sind 31,1 Gramm und schon haben wir den aktuellen Goldpreis pro Gramm in Euro : 20,78

und woher kommen dann die unterschiedlichen Goldbarren Preise unterschiedlicher Hersteller ? wohl der Herstellungspreis ?

Einkauf von Goldmünzen bei der Bank

Bei meiner Hausbank kann man Goldmünzen aus aller Welt kaufen, falls sie vorrätig sind. Am bekanntesten sind der Krügerrand aus Südafrika, der Eagle aus den USA oder der Maple Leaf aus Kanada. Momentan wird die Goldmünze als der Notgroschen für schlechte Zeiten gehandelt. Die Hersteller der Goldmünzen kommen den Verkäufen kaum noch hinterher, so manche Bank ist ausverkauft, beim Goldhandel, wie pro Aurum sind Wartezeiten der Lieferung mit einzuplanen.

Wichtig zu wissen ist, dass auf Goldmünzen im Allgemeinen keine Mehrwertsteuer zu bezahlen ist. Goldmünzen sind sogenannte Anlagemünzen. Die Hersteller sind edelmetallexportierende Länder. Der Wert ist abhängig von Edelmetallwert und von den Prägekosten. Ein Kriterium ist also auch der Feingehalt, also der prozentuale Anteil an Gold in diesen Goldmünzen.

Einige Goldmünzen, so beispielsweise der Krügerrand sind gesetzliche Zahlungsmittel in Südafrika.

Die unterschiedlichen Anlagemünzen werden meist in verschiedenen Größen und Gewichten als 1, 1/2, 1/4, 1/10 Unze-Münzen angeboten. 1 Unze entspricht 1 oz oder 31,1035 Gramm.

Am Beispiel des südafrikanischen Krügerrands will ich hier die Preiskalkulation zum 7.10.08 vorstellen:

Der Krügerrand 1982 von 1 OZ hat beispielsweise eine Feinheit von 916 2/3 , ein Feingewicht von 31,10 Gramm und ein Rohgewicht von 33,93 Gramm.

Die Maple Leaf 50 Dollar Goldmünze aus Kanada mit 1 OZ hat eine Feinheit von 999,9. ein Feingewicht von 3,10 Gramm und ein Rohgewicht von 3,13 Gramm. Der Kaufpreis liegt bei 676 Euro, der Rücknahmepreis bei 620 Euro und der Preis pro Gramm bei 21,73 Euro.

Zusammengefasst lässt sich also sagen, das der Münzensammler mehr auf Seltenheitswert, auf Erhaltenswert und Goldwert schauen wird, der Anleger in den Wert Gold wird bei Goldmünzen wird mehr auf den Goldwert ansich schauen, der im Vergleich der vielen Goldmünzen in dem Messwert Unzen oder OZ, bzw einem Vielfachen davon, dargestellt ist.

So kann man direkt vergleichen, und feststellen, dass 1 OZ Maple Leaf aus Kananda für 676.-  , 1 OZ Philharmoniker aus Österreich für 676.- , 1 OZ Eagle aus den USA für 676.-  wie auch 1 OZ Krügerrand  zum selben Tagespreis zu bekommen sind.

Tagespreisvergleich bei Goldmünzen bei der Bank

Der konkrete Vergleich, was ein Schwanken beim Goldkurs und ein gleichzeitiges Schwanken beim Wechselkurs Euro zu USD bedeuten kann, wird hier im folgenden aufgezeigt.

Vergleichsdaten sind der Krügerrand vom 7.10.2008 zum 16.10.2008, mit einem Wechselkurs bei 1,34 Euro/USD und einem Goldkurs bei 840,70.

besonders der Ankaufkurs der Bank ist dabei zu beobachten.

Bei ebay zeitgleich 1/10 Krügerand 84 Euro + 3,90 Porto bei Sofortkauf bis 750 Euro + 6,90 für 1 Unze Krugerand.

Die Welt des Goldes spielt dieser Tage verrückt, aber ob der Kauf heute ein Schnäppchen war, das mag die Zukunft zeigen.

Goldhandel per Internet

Wenn man sich die Ankaufpreise und die Verkaufspreise von Goldmünzen oder Goldbarren bei den Banken ansieht, dann mag der eine oder andere Goldliebhaber auch an Internethandelshäuser wie ebay denken. Unabhängig, ob man dort die gewünschte und eventuell bestellte Ware auch bekommt, so aus der Sicht des Goldkäufers, es gibt ja auch paypal!

Wie interessant ist das nun?

Zum selben Tag, an dem beispielsweise bei einer Bank eine 1/10 OZ Goldmünze für 76 Euro zu bekommen war, wurden auch Preise bei ebay von 82 Euro zuzüglich 3,90 Porto realisiert.

Also aufgepasst, für den Verkäufer war das ein gutes Geschäft. Der Käufer sollte sich die Lieferfähigkeit ansehen und analog zum aktuellen Goldpreis als Maximalgebot agieren.

Gold – Zertifikate und die Goldanlage

Momentan herrscht richtig Untergangsstimmung. Viele gefrustete Anleger steigen bei den aktuellen Börsenturbulenzen aus den Aktien mit hohen Verlusten aus und flüchten ins Edelmetall Gold. Der Anleger mit seiner Angst ums Vermögen will sich Sicherheit erkaufen!

Aber bringt die Anlage in Gold die gewünschte Sicherheit ?

Aufpassen heisst es bei den Zertifikaten auf Gold. Dies ist auch nichts anderes als eine Aktie auf Gold ! Übernacht können diese, wenn der Emittent, so wie bei dem Lehmann Brothers Spektakel einfach pleite wird, sich in Luft auflösen. Goldfonds sind auch so eine Sache, schon bei kleinen Goldpreisänderungen ist eine große Wirkung auf den Wert des Fonds möglich. Die Anlage in Gold ist indirekt.

Bleibt also nur noch das physische Gold, die Goldmünze, der Goldbarren, soweit man noch was bekommt, denn die Märkte sind teilweise leer. Der Nachteil bei der Anlage in hartem Gold ist die Aufbewahrung einerseits und der Nebeneffekt, dass man keine Zinsen oder Dividenden darauf bekommt.

Gold ist ein Spekulationsobjekt mit schwankendem Preis

Gold als Sicherheit? Gold ansich bietet keine Wertstabilität !

Gold hat in den letzten 5 Jahren beinahe 250 Prozent Gewinn gemacht. Allerdings hatte ein Goldkäufer im Jahre 1995 bis ins Jahre 2000 einen Wertverlust von mehr als 30 Prozent.

Der Goldpreis im Juli 2008 bei rund 975 US-Dollar sank bis zum September 2008 auf 750 US-Dollar, erst die letzten Börsenturbulenzen lassen das Edelmetall Gold wieder neue Höhen auf 850 US-Dollar finden.

Damit muss man als Goldanleger leben können. Insgesamt gesehen kann man Gold nicht vom Renditegedanken her betrachten. Gold war schon seid Menschengedenken eine Art Krisenwährung, die man mit 10 oder 15 Prozent Vermögensanteil gerade in Krisenzeiten gerne halten kann, quasi als eine Absicherung. Papier kann immer gegen Null gehen, körperliches Gold eher nicht.

Zahngold, Münzgold, Barrengold, Industriegold und seine Wege

Gold und andere Edelmetalle wie Silber, Platin und Palladium finden in den sogenannten Prägeanstalten oder Scheideanlagen einen zentralen Punkt. Hier wird beispielsweise das Gold wieder abgeschieden aus Industriemüll oder es werden aus Goldmünzen Goldbarren gemacht, die wieder ihren Weg finden in die industrielle Fertigung.

Die bekannteren Firmen in Deutschland heissen Heraeus und  Umicore (früher Degussa), in Österreich gibts die Oegussa und in der Schweiz die Pamp.

Für diese Konzerne ist die Industrie der wichtigste Hauptabnehmer, auch Schmuckhersteller und auch eine Vielzahl von Goldhändlern und Banken. Einer der größeren Goldhändler ist Pro Aurum.

Für die Edelmetallhändler ist die Zeit momentan sehr spannend. Einerseits kommen sie kaum der Nachfrage nach Gold von den Banken und Goldhändlern hinterher, andererseits dürfen sie ihre wichtigsten Kunden aus der Industrie wie die Autobauer nicht im Stich lassen. Die Schmuckhersteller oder Uhrenhersteller haben mit dem hohen Goldpreis sicherlich etwas Schwierigkeiten.

2600 Tonnen Gold werden momentan jährlich gefördert, ein erheblicher Anteil des schon einmal verarbeiteten Goldes wird wieder rückgewonnen. Wo soll dieses viele neue Gold landen? Doch nicht alles in den Tresoren der Anleger?

Momentan sind es 6% vom ganzen Goldmarkt, die den Weg in die private Anlage!